글로벌 WM의 초고액자산가 타겟-비금융서비스 현황과 시사점 > 갤러리

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■ 초고액자산가 대상 WM 비즈니스 개요

- 초고액자산가는 일반 자산가에 비해 빠르게 늘어나고 있으며, 

  수익성이 높은 고객으로 인식되어 WM영업의 주요 관심 대상임

- 글로벌 금융회사들은 초고액자산가 고객을 유치하고, 기존 거래 관계를

  지속하기 위해 그들의 특화된 니즈를 타겟으로 하는 비금융 서비스를 확대함

- 국내에서도 초고액자산가 타겟 영업이 강조되는 가운데, 글로벌 WM이 제공하는

  비금융 서비스 사례를 분석하여 국내 금융회사에 대한 시사점을 도출하고 있음

■ 글로벌 WM의 초고액자산가 타겟 비금융 서비스

- 글로벌 WM의 초고액자산가 대상 주요 비금융 서비스는 ① 가업·자산 승계 컨설팅,

  ② 자선·기부 컨설팅, ③ 아트·럭셔리 투자 조언 ④ 후속세대 대상 서비스가 있음

- ① 가업·자산 승계 컨설팅: Credit Suisse는 초고액자산가를 대상으로 가족 

  가버넌스 형성에 초점을 둔 종합적인 가업 승계, 부의 이전 컨설팅을 제공함

- ② 자선·기부 컨설팅: BNP Paribas, Bank of America는 자산가의 다변화된 

  자선·기부 니즈에부합하기 위해 전담 인력을 통한 맞춤형 컨설팅과 

  다양한 방식의 기부 실행을 지원함

- ③ 아트·럭셔리 투자 조언: Societe Generale과 Citi는 자산가 고유의 관심사인 

  미술품, 고가 와인 등의 구입·관리·처분에 관해 조언하고, 

  필요시 관련 금융 서비스를 제공함

- ④ 후속세대 대상 서비스: BNP Paribas, Credit Suisse는 글로벌 네트워크를 

  활용해 후속세대 교육 프로그램을 진행하고 네트워크 형성을 도움

■ 국내 초고액자산가 대상 비금융 서비스 현황

- 국내 금융회사도 초고액자산가 공략을 위해 가업·자산 승계 컨설팅을 비롯해 

  여러 비금융 서비스를 제공하고 있으나, 해외에 비해 서비스 범위가 제한적임

- [가업·자산 승계 컨설팅] 초고액자산가를 위한 패밀리오피스 서비스를 표방하며,

  그 중 핵심 서비스로 가업·자산 승계 과정을 컨설팅함

- [후속세대 대상 서비스] 주로 자산가 자녀 간 네트워킹에 초점을 둔 

  행사를 진행해왔으며, 취업, 유학과 관련해서는 실용적인 도움을 주기도 함

■ 시사점

- 초고액자산가는 WM영업에서 수익기여도가 높은 주요 타겟으로, 

  금융 서비스 외에 특화된 비금융 서비스를 구비해 이들 고객을 적극 유치하고 

  장기적 신뢰관계를 쌓아가는 것이 중요함

< 출처: 우리금융경영연구소>